Eksklusif | Ambisi pusat kantor keluarga Hong Kong menelurkan peluang perbankan swasta: Citigroup

Orang ultra kaya China berbondong-bondong ke Hong Kong karena menegaskan kembali posisinya sebagai pusat manajemen kekayaan dan kantor keluarga untuk Asia, menawarkan peluang perbankan swasta yang signifikan, menurut eksekutif puncak di Citigroup.

Setengah dari kantor keluarga yang dilayani oleh raksasa perbankan akan menghadapi peristiwa suksesi dalam lima tahun ke depan, menurut Alex Monnier, kepala penasihat kantor keluarga global di Citi Private Bank.

“Hong Kong dan kantor keluarga Asia yang lebih luas relatif lebih muda dibandingkan dengan yang ada di Eropa dan AS dan dengan demikian mencari lebih banyak pendidikan tentang suksesi dan perencanaan kekayaan,” katanya dalam sebuah wawancara dengan Post.

Jane Fraser, dalam salah satu sambutan pertamanya sebagai CEO Citigroup, berbicara tentang rencana bank untuk memfokuskan kembali upayanya pada manajemen kekayaan di luar AS di empat pusat strategis di Singapura, UEA, Hong Kong, dan London.

Grup kantor keluarga global Citi Private Bank melayani sekitar 1.800 klien dengan kekayaan bersih rata-rata US $ 2,1 miliar. Diperkirakan US $ 100 triliun penciptaan kekayaan akan terjadi di seluruh dunia selama 10 tahun ke depan, dengan tingkat pertumbuhan tertinggi di Asia.

Diperkirakan US $ 2,5 triliun kekayaan antargenerasi diperkirakan telah berpindah tangan di seluruh Asia pada tahun 2030, menurut lembaga penelitian kekayaan Wealth-X.

Hong Kong memiliki kesempatan untuk menunjukkan pentingnya tidak hanya menjadi pusat investasi, tetapi juga tempat bagi kantor keluarga untuk mencari nasihat. Suksesi yang tidak direncanakan adalah alasan utama kantor keluarga rusak, kata Monnier.

“Tanpa membahas tata kelola keluarga, Anda berisiko memiliki keluarga yang sangat sukses secara finansial, tetapi sangat tidak stabil dari sudut pandang kesatuan dan kontinuitas keluarga,” tambahnya.

Rencana Citigroup muncul pada saat pemerintah Hong Kong sedang dalam perjalanan untuk menarik lebih banyak kantor keluarga ke kota. Di bawah kampanye ini, pemerintah telah meluncurkan Financial Mega Event Week, yang akan mencakup acara dua hari untuk kantor keluarga global di bawah Wealth for Good Summit.

“Acara seperti Wealth for Good menghidupkan kembali seluruh energi di sekitar Hong Kong sebagai pusat investasi utama, dengan semua ekosistem terhubung ke Greater Bay Area untuk investor internasional,” kata Bernard Wai, kepala Asia-Pasifik Citi Private Bank Global Family Office Group.

Diversifikasi kepemilikan aset seseorang sangat penting untuk mencapai pengembalian investasi yang lebih stabil terutama di lingkungan pasar saat ini.

“Kita hidup di dunia di mana diversifikasi akan sangat vital,” kata Wai. Dia telah melihat banyak kantor keluarga di Hong Kong mengejar momentum investasi yang dialami di pasar saham India, Jepang dan AS, sementara tidak setuju bahwa kantor keluarga menarik investasi dari Hong Kong atau China.

“Hong Kong dan China akan mengalami momentum yang lebih sedikit dari sebelumnya. Tetapi apakah orang-orang mengambil investasi mereka dari China? Tidak,” katanya.

Tren baru lainnya di antara kantor keluarga adalah meningkatnya minat dalam investasi berdampak – investasi yang dilakukan di bidang filantropi dan lingkungan.

“[Kantor keluarga] ingin menyelaraskan investasi mereka dengan nilai-nilai mereka dan mereka mengaburkan batas antara filantropi dan investasi berkelanjutan,” kata Monnier. “Mereka melihat mereka sebagai cara yang berbeda untuk mencapai tujuan yang sama. Saya pikir itulah yang akan terjadi di masa depan.”

Acara seperti Financial Mega Event Week juga mengarah pada peningkatan permintaan dari investor tentang cara mendirikan pangkalan di Hong Kong dan apa peluang investasi di Greater Bay Area.

Jumlah kantor keluarga di Hong Kong diperkirakan telah melampaui pusat-pusat keuangan utama di wilayah tersebut, menurut sebuah studi pemerintah awal pekan ini. Hong Kong memiliki 2.703 kantor keluarga tunggal pada akhir tahun 2023, menurut data yang diterbitkan oleh Deloitte, yang mengelola aset rata-rata US$10 juta hingga US$100 juta. Penelitian ini ditugaskan oleh InvestHK, sebuah badan promosi pemerintah.

“Pajak rendah, tidak ada pajak warisan, tidak ada pajak capital gain, dan semua konsesi pajak khusus lainnya, bersama dengan banyaknya tenaga profesional, adalah hal-hal yang membuat Hong Kong sangat menarik,” kata John Wong, mitra PwC yang bertanggung jawab atas China daratan dan praktik bisnis keluarga Hong Kong.